Kalkulator opłacalności inwestycji w mieszkanie na wynajem | Domowik Wrocław

Czy inwestycja w mieszkanie na wynajem we Wrocławiu się opłaca? Sprawdź sam!

Planujesz zakup nieruchomości na wynajem we Wrocławiu i zastanawiasz się, czy to dobra decyzja? Skorzystaj z naszego darmowego kalkulatora opłacalności inwestycji! W kilka minut dowiesz się, jakie mogą być Twoje zyski, koszty oraz stopa zwrotu z inwestycji.

Zarządzanie nieruchomościami na wynajem we Wrocławiu

Domowik promuje odpowiedzialne inwestowanie w nieruchomości oparte na danych.

Chcemy, aby właściciele mieszkań na wynajem we Wrocławiu, którymi zarządzamy, podejmowali decyzje inwestycyjne na podstawie rzetelnych informacji. Ufamy, że nasz kalkulator pomoże w podejmowaniu takich decyzji i pozwoli oszacować rentowność inwestycji w mieszkanie na wynajem.

Dlaczego warto skorzystać z kalkulatora opłacalności inwestycji w mieszkanie na wynajem?

• Oblicz realne zyski – uwzględniamy koszty zakupu, kredytu, remonty i podatki.
• Przewiduj przyszłe dochody – sprawdź, jak długo potrwa zwrot z inwestycji.
• Zminimalizuj ryzyko – lepiej przygotuj się do inwestycji.

Kalkulator znajduje się na dole tej strony do ściągnięcia. Zachęcamy zapoznać się najpierw jak działa.

Jak to działa? Kalkulator inwestycji w wynajem mieszkania we Wrocławiu

Zakładka „Podstawowe parametry”

Wprowadź dane dotyczące wydatków poniesionych przy zakupie mieszkania. Kluczowe zmienne to:

• cena zakupu mieszkania,
• wydatki na remont i wyposażenie.

Podatek PCC i taksa notarialna (wraz z VAT) zostaną obliczone automatycznie. Należy również uwzględnić koszty wpisu do księgi wieczystej, operatu szacunkowego, prowizji pośrednika (jeśli występuje) oraz innych kosztów.

Upewnij się, że wartość nieruchomości z operatu została uzupełniona. Jeśli nie było wyceny, wpisz kwotę zakupu mieszkania.

Wskaż, czy mieszkanie będzie kupione na kredyt – ma to kluczowe znaczenie dla dalszej analizy.

Uwaga: Kalkulator zakłada kredyty o stałej racie miesięcznej. Jeśli nieruchomość jest kupowana za gotówkę, w wierszu 25 zobaczysz podsumowanie wydanej kwoty.

Zakładka „Kredyt” – oblicz raty i całkowity koszt finansowania

Uzupełnij tabelę „Dane początkowe kredytu”, wpisując na początku kolejno:

• kwotę kredytu,
• datę pierwszej raty,
• liczbę lat kredytowania.

Możesz również podać datę ostatniej raty kredytu, jeśli będzie to dla Ciebie wygodniejsze.

Liczba rat kredytu zostanie obliczona automatycznie. Na jej podstawie kalkulator określi liczbę wierszy w harmonogramie spłaty kredytu.

Następnie uzupełnij dane dotyczące prowizji, marży oraz oprocentowania zgodnie z ofertą, którą otrzymałeś od banku.

Koszt ubezpieczenia na życie oraz mieszkania zostanie obliczony na podstawie procentowych wartości widocznych w tabeli. Możesz również wprowadzić własne wartości kwotowe.

Harmonogram spłaty kredytu

Harmonogram spłaty kredytu to symulacja zobowiązania na podstawie danych wprowadzonych w poprzednim kroku. Przedstawia on kolejne etapy spłaty kredytu przez cały okres kredytowania.

Zwróć uwagę, że poszczególne komórki dotyczące WIBOR3M można edytować bezpośrednio w tabeli, dostosowując je do rzeczywistych wartości tego wskaźnika. Jest to szczególnie przydatne, jeśli korzystasz z kalkulatora w trakcie trwania inwestycji i kredytowania.

Zakładka „Wyniki” – analiza rentowności wynajmu mieszkania

Przychody z najmu

Na początku określ horyzont inwestycji, czyli okres, na jaki planujesz wynajem mieszkania. Może on być dłuższy lub krótszy niż okres kredytowania. W tej wersji kalkulatora maksymalny horyzont inwestycyjny wynosi 50 lat.

Następnie wprowadź dane dotyczące:

• przewidywanej rocznej inflacji w całym okresie inwestycji,
• liczby miesięcy, przez które nieruchomość będzie wynajmowana w ciągu roku (z wyłączeniem pustostanów spowodowanych remontami),
• wysokości czynszu najmu w pierwszym roku inwestycji.

Kolejnym krokiem jest określenie sposobu corocznej zmiany czynszu. Dostępne opcje to:

• Bez zmian – czynsz pozostanie na stałym poziomie przez cały okres inwestycji.
• Waloryzacja inflacyjna – czynsz będzie zwiększał się zgodnie z poziomem inflacji.
• Stały procent – czynsz będzie wzrastał o określony przez Ciebie procent, który może być wyższy lub niższy od inflacji.
• Stała kwota – czynsz będzie zwiększany każdego roku o określoną przez Ciebie kwotę.

W tabeli wyników możesz edytować wartości czynszu dla każdego roku osobno.

Koszty Najmu

Wynajem mieszkania nieodłącznie wiąże się z kosztami, które od czasu do czasu ponosi właściciel nieruchomości. Tabela Koszty Najmu pozwala zaplanować te wydatki z wyprzedzeniem.

Co jakiś czas konieczne są remonty. Kalkulator zakłada dwie kategorie prac:

• Mały remont – np. odmalowanie ścian, wymiana kilku mebli.
• Duży remont – np. remont łazienki, wymiana podłóg, modernizacja instalacji.

Określ:

• co ile lat należy przeprowadzać oba typy remontów,
• ich przewidywany czas trwania (możesz wpisać „0”, jeśli nie mają wpływu na wynajem),
• koszt remontów w dzisiejszych cenach.

Jeśli w danym okresie wystąpi pustostan, należy uwzględnić konieczność pokrycia czynszu najmu przez właściciela. Uzupełnij, ile wynosi ten czynsz w momencie startu inwestycji.

Inne koszty roczne obejmują wszelkie dodatkowe wydatki, które ponosisz w związku z inwestycją, a które nie zostały uwzględnione w kalkulatorze. Pamiętaj, że wpisując kwotę w tym miejscu, zakładasz, iż te koszty będą ponoszone corocznie.

Na końcu odpowiedz na kluczowe pytanie: Czy koszty mają być waloryzowane inflacją? Jeśli w analizie czynsz dla właściciela będzie prezentowany na stałym poziomie, dobrym rozwiązaniem jest pozostawienie kosztów bez waloryzacji. W przeciwnym przypadku warto uwzględnić ich wzrost w analizie o inflację.

Tabela wyników finansowych z tytułu najmu

Tabela wyników finansowych z tytułu najmu jest w pełni edytowalna. Możesz zmieniać wartości czynszu, kosztów remontu, miesięcy najmu dla każdego roku dowolnie.

Podsumowanie – opłacalność wynajmu mieszkania

W podsumowaniu znajdziesz kluczowe wskaźniki:

• Wynik netto w horyzoncie inwestycji – skumulowany wynik netto na wynajmie.
• Średni ROE – rentowność kapitału własnego.
• Średni ROI – rentowność całkowitych kosztów inwestycji.
• Payback period – po ilu latach inwestor odzyska zainwestowany kapitał własny.

Informację jak interpretować wyniki wskaźników znajdziesz w zakładce “Wyjaśnienie wskaźników”.

Mamy nadzieję, że nasz kalkulator okaże się pomocnym narzędziem w podejmowaniu świadomych decyzji inwestycyjnych.

Kalkulator opłacalności inwestycji zakup mieszkania na wynajem

Jeśli chcesz zainwestować w nieruchomości na wynajem we Wrocławiu i szukasz profesjonalnej firmy zarządzającej, skontaktuj się z Domowik. Zadbamy o Twoje mieszkanie na wynajem jak o własne!

Skontaktuj się z nami!