Czy inwestycja w mieszkanie na wynajem we Wrocławiu się opłaca? Sprawdź sam!
Planujesz zakup nieruchomości na wynajem we Wrocławiu i zastanawiasz się, czy to dobra decyzja? Skorzystaj z naszego darmowego kalkulatora opłacalności inwestycji! W kilka minut dowiesz się, jakie mogą być Twoje zyski, koszty oraz stopa zwrotu z inwestycji.
Zarządzanie nieruchomościami na wynajem we Wrocławiu
Domowik promuje odpowiedzialne inwestowanie w nieruchomości oparte na danych.
Chcemy, aby właściciele mieszkań na wynajem we Wrocławiu, którymi zarządzamy, podejmowali decyzje inwestycyjne na podstawie rzetelnych informacji. Ufamy, że nasz kalkulator pomoże w podejmowaniu takich decyzji i pozwoli oszacować rentowność inwestycji w mieszkanie na wynajem.
Dlaczego warto skorzystać z kalkulatora opłacalności inwestycji w mieszkanie na wynajem?
- Oblicz realne zyski – uwzględniamy koszty zakupu, kredytu, remonty i podatki.
- Przewiduj przyszłe dochody – sprawdź, jak długo potrwa zwrot z inwestycji.
- Zminimalizuj ryzyko – lepiej przygotuj się do inwestycji.
Kalkulator znajduje się na dole tej strony do ściągnięcia. Zachęcamy zapoznać się najpierw jak działa.
Jak to działa? Kalkulator inwestycji w wynajem mieszkania we Wrocławiu
Zakładka „Podstawowe parametry”
Wprowadź dane dotyczące wydatków poniesionych przy zakupie mieszkania. Kluczowe zmienne to:
- cena zakupu mieszkania,
- wydatki na remont i wyposażenie.
Podatek PCC i taksa notarialna (wraz z VAT) zostaną obliczone automatycznie. Należy również uwzględnić koszty wpisu do księgi wieczystej, operatu szacunkowego, prowizji pośrednika (jeśli występuje) oraz innych kosztów.
Upewnij się, że wartość nieruchomości z operatu została uzupełniona. Jeśli nie było wyceny, wpisz kwotę zakupu mieszkania.
Wskaż, czy mieszkanie będzie kupione na kredyt – ma to kluczowe znaczenie dla dalszej analizy.
Uwaga: Kalkulator zakłada kredyty o stałej racie miesięcznej. Jeśli nieruchomość jest kupowana za gotówkę, w wierszu 25 zobaczysz podsumowanie wydanej kwoty.
Zakładka „Kredyt” – oblicz raty i całkowity koszt finansowania
Uzupełnij tabelę „Dane początkowe kredytu”, wpisując na początku kolejno:
- kwotę kredytu,
- datę pierwszej raty,
- liczbę lat kredytowania.
Możesz również podać datę ostatniej raty kredytu, jeśli będzie to dla Ciebie wygodniejsze.
Liczba rat kredytu zostanie obliczona automatycznie. Na jej podstawie kalkulator określi liczbę wierszy w harmonogramie spłaty kredytu.
Następnie uzupełnij dane dotyczące prowizji, marży oraz oprocentowania zgodnie z ofertą, którą otrzymałeś od banku.
Koszt ubezpieczenia na życie oraz mieszkania zostanie obliczony na podstawie procentowych wartości widocznych w tabeli. Możesz również wprowadzić własne wartości kwotowe.
Harmonogram spłaty kredytu
Harmonogram spłaty kredytu to symulacja zobowiązania na podstawie danych wprowadzonych w poprzednim kroku. Przedstawia on kolejne etapy spłaty kredytu przez cały okres kredytowania.
Zwróć uwagę, że poszczególne komórki dotyczące WIBOR3M można edytować bezpośrednio w tabeli, dostosowując je do rzeczywistych wartości tego wskaźnika. Jest to szczególnie przydatne, jeśli korzystasz z kalkulatora w trakcie trwania inwestycji i kredytowania.
Zakładka „Wyniki” – analiza rentowności wynajmu mieszkania
Przychody z najmu
Na początku określ horyzont inwestycji, czyli okres, na jaki planujesz wynajem mieszkania. Może on być dłuższy lub krótszy niż okres kredytowania. W tej wersji kalkulatora maksymalny horyzont inwestycyjny wynosi 50 lat.
Następnie wprowadź dane dotyczące:
- przewidywanej rocznej inflacji w całym okresie inwestycji,
- liczby miesięcy, przez które nieruchomość będzie wynajmowana w ciągu roku (z wyłączeniem pustostanów spowodowanych remontami),
- wysokości czynszu najmu w pierwszym roku inwestycji.
Kolejnym krokiem jest określenie sposobu corocznej zmiany czynszu. Dostępne opcje to:
- Bez zmian – czynsz pozostanie na stałym poziomie przez cały okres inwestycji.
- Waloryzacja inflacyjna – czynsz będzie zwiększał się zgodnie z poziomem inflacji.
- Stały procent – czynsz będzie wzrastał o określony przez Ciebie procent, który może być wyższy lub niższy od inflacji.
- Stała kwota – czynsz będzie zwiększany każdego roku o określoną przez Ciebie kwotę.
W tabeli wyników możesz edytować wartości czynszu dla każdego roku osobno.
Koszty Najmu
Wynajem mieszkania nieodłącznie wiąże się z kosztami, które od czasu do czasu ponosi właściciel nieruchomości. Tabela Koszty Najmu pozwala zaplanować te wydatki z wyprzedzeniem.
Co jakiś czas konieczne są remonty. Kalkulator zakłada dwie kategorie prac:
- Mały remont – np. odmalowanie ścian, wymiana kilku mebli.
- Duży remont – np. remont łazienki, wymiana podłóg, modernizacja instalacji.
Określ:
- co ile lat należy przeprowadzać oba typy remontów,
- ich przewidywany czas trwania (możesz wpisać „0”, jeśli nie mają wpływu na wynajem),
- koszt remontów w dzisiejszych cenach.
Jeśli w danym okresie wystąpi pustostan, należy uwzględnić konieczność pokrycia czynszu najmu przez właściciela. Uzupełnij, ile wynosi ten czynsz w momencie startu inwestycji.
Inne koszty roczne obejmują wszelkie dodatkowe wydatki, które ponosisz w związku z inwestycją, a które nie zostały uwzględnione w kalkulatorze. Pamiętaj, że wpisując kwotę w tym miejscu, zakładasz, iż te koszty będą ponoszone corocznie.
Na końcu odpowiedz na kluczowe pytanie: Czy koszty mają być waloryzowane inflacją? Jeśli w analizie czynsz dla właściciela będzie prezentowany na stałym poziomie, dobrym rozwiązaniem jest pozostawienie kosztów bez waloryzacji. W przeciwnym przypadku warto uwzględnić ich wzrost w analizie o inflację.
Tabela wyników finansowych z tytułu najmu
Tabela wyników finansowych z tytułu najmu jest w pełni edytowalna. Możesz zmieniać wartości czynszu, kosztów remontu, miesięcy najmu dla każdego roku dowolnie.
Podsumowanie – opłacalność wynajmu mieszkania
W podsumowaniu znajdziesz kluczowe wskaźniki:
- Wynik netto w horyzoncie inwestycji – skumulowany wynik netto na wynajmie.
- Średni ROE – rentowność kapitału własnego.
- Średni ROI – rentowność całkowitych kosztów inwestycji.
- Payback period – po ilu latach inwestor odzyska zainwestowany kapitał własny.
Informację jak interpretować wyniki wskaźników znajdziesz w zakładce “Wyjaśnienie wskaźników”.
Mamy nadzieję, że nasz kalkulator okaże się pomocnym narzędziem w podejmowaniu świadomych decyzji inwestycyjnych.
Jeśli chcesz zainwestować w nieruchomości na wynajem we Wrocławiu i szukasz profesjonalnej firmy zarządzającej, skontaktuj się z Domowik. Zadbamy o Twoje mieszkanie na wynajem jak o własne!
